Finance

Rebalancování portfolia

Portfolio Rebalancing Calculator

✓Akce vyvážení

Stocks

70.00% → 60% target

$-10,000.00

Bonds

20.00% → 30% target

+$10,000.00

Cash

10.00% → 10% target

$0.00

Total Portfolio: $100,000.00

What is Portfolio Rebalancing?

▾

Rebalancování portfolia obnoví vaši cílovou alokaci aktiv poté, co trhy posunou proporce. Prosazuje disciplínu buy-low/sell-high a udržuje vaši zamýšlenou úroveň rizika konzistentní.

Calkulon makes complex calculations simple — built for students and everyday problem-solvers.

Vzorec

▾

f(x)

Obnovení rovnováhy, když se alokace posune o > 5 % od cíle; Částka do rebalance = aktuální hodnota portfolia × (cílové % − aktuální %)

Variable Legend

▾

Symbol	Jméno	Jednotka	Popis
Target	Target asset allocation	Percentage	—
Current	Current allocation	Percentage	—
Value	Total portfolio value	Currency	—
Drift	Allowable allocation drift	Percentage (typically 5%)	—

How to Portfolio Rebalancing

▾

1Compare current weights to target weights
2Sell over-weight; buy under-weight assets
3Rebalance annually or when any asset drifts > 5% from target
4Do it in tax-advantaged accounts to avoid capital gains

Worked Examples

▾

Example 1

Given:Target 60/40 stocks/bonds; stocks grew to 70%

Výsledek:Sell ~10% of portfolio from stocks; reinvest in bonds

Real-World Applications

▾

🏗️

Portfolio maintenance

🔬

Risk management discipline

📊

Behavioral finance safeguard

🏥

Tax-efficient portfolio adjustment

Rebalancing Frequency

▾

Frequency	Cost	Drift
Monthly	High	Minimal
Quarterly	Moderate	Low
Annual	Low	Acceptable
Threshold (5%)	Low	Efficient

Frequently Asked Questions

▾

How often should I rebalance?

Annually or quarterly if you have time. When allocation drifts > 5% from target. Frequent rebalancing (monthly) has tax/trading costs; annual is common.

Does rebalancing improve returns?

No, it locks in discipline and controls risk. Buy low, sell high naturally via rebalancing. Expected return same; volatility lower. Psychological benefit significant.

What are rebalancing costs?

Trading fees, tax on gains if selling appreciated assets. In tax-deferred accounts (401k), costs zero. In taxable, consider tax-loss harvesting while rebalancing.

Regional Guides

▾

US▾

Tax-loss harvesting common during rebalancing; can offset gains. Wash-sale rule: buy back similar security > 30 days. 401k / IRA rebalancing: no tax consequences.

UK▾

ISA rebalancing: tax-free. SIPPs: rebalancing free within pension. Taxable accounts: capital gains tax applies; consider timing for tax year.

References

›Portfolio rebalancing — Vanguard

Pouze pro informační účely. Tento nástroj nepředstavuje finanční poradenství. Před investičními nebo finančními rozhodnutími se poraďte s kvalifikovaným finančním poradcem.

Deep Dive

Read the full guide on how to use this calculator effectively

Číst více →

Formula-verified for precision

Reviewed October 2026

Our methodology

Ratings & comments

…

Získejte týdenní matematické tipy

Připojte se k 12 000+ odběratelům, kteří každý týden dostávají tipy na kalkulačku.

🔒

100 % zdarma

Nikdy bez registrace

✓

Přesné

Ověřené vzorce

⚡

Okamžité

Výsledky při psaní

📱

Připraveno pro mobily

Všechna zařízení