Colorado Paycheck Calculator

Kalkulačka výplaty v Coloradu odhaduje vaši výplatu domů po federálních daních z příjmu, státní dani z příjmu státu Colorado s paušální sazbou 4,4 %, příspěvcích FICA a povinném pojistném FAMLI (pojištění pro rodinu a zdravotní dovolenou). Colorado používá rovnou daňovou sazbu, která platí stejně pro všechny úrovně příjmů, takže výpočet státní daně je přímočarý. Sazba 4,4 % pro rok 2024 představuje snížení ze 4,55 % v roce 2023 a pokračuje v trendu postupného snižování sazeb taženého dodatkem státní listiny daňových poplatníků (TABOR). Coloradský program FAMLI, který vstoupil v platnost v roce 2024, je povinnou srážkou ze mzdy, která financuje vyplácené rodinné a zdravotní dávky pro pracovníky z Colorada. Celkové pojistné FAMLI činí 0,9 % mzdy, rozdělené rovným dílem mezi zaměstnance (0,45 %) a zaměstnavatele (0,45 %). Zaměstnanci malých podniků s méně než 10 zaměstnanci nejsou povinni platit podíl zaměstnavatele, takže některým zaměstnancům může být odečteno celých 0,9 %. FAMLI poskytuje až 12 týdnů placené dovolené (16 týdnů v případě komplikací v těhotenství nebo porodu) se sazbou až 90 % průměrné týdenní mzdy ve státě pro kvalifikační události, jako je narození nebo adopce dítěte, vážný zdravotní stav a vojenské potřeby rodiny. Colorado neukládá žádné místní ani městské daně z příjmu, takže rovná státní sazba 4,4 % je jedinou daní z příjmu uplatňovanou na mzdy. Tato jednoduchost je významnou výhodou pro výpočet mezd ve srovnání se státy jako Maryland nebo Indiana, kde se místní daně liší podle jurisdikce. Coloradský daňový systém je dále pozoruhodný svým spojením s TABOR, ústavním dodatkem zákona o právech daňových poplatníků schváleným v roce 1992, který omezuje rychlost růstu státních příjmů. Když příjmy překročí limity TABOR, stát musí přebytek vrátit daňovým poplatníkům, což historicky vedlo k kontrolám refundace TABOR nebo snížení sazeb. Tuto kalkulačku používají zaměstnanci napříč různorodou ekonomikou Colorada včetně technologií, letectví, energetiky, cestovního ruchu, zdravotnictví a vládních sektorů. Slouží zaměstnavatelům, kteří počítají mzdy, pracovníkům, kteří porovnávají kompenzace v Coloradu se sousedními státy, jako je Wyoming a Nevada (bez daně z příjmu), Utah (4,65 % bez daně) a Kansas (až 5,7 %) a finančním plánovačům pomáhá klientům porozumět kombinovanému dopadu daně z příjmu v Coloradu, prémie FAMLI a dynamiky refundace TABOR.

Calkulon makes complex calculations simple — built for students and everyday problem-solvers.

1. 1Zadejte hrubou částku mzdy a vyberte frekvenci výplaty. Zaměstnavatelé v Coloradu používají standardní mzdové plány včetně týdenních, dvoutýdenních, poloměsíčních a měsíčních. Vaše hrubá mzda zahrnuje základní mzdu, přesčasy, bonusy, provize, spropitné a další zdanitelné náhrady. Ekonomika Colorada zahrnuje významné zaměstnavatele v oblasti technologií (se středem v koridoru Denver-Boulder), letectví a obrany (Lockheed Martin, Raytheon, United Launch Alliance), energetiky (ropa a plyn v oblasti Western Slope a DJ Basin), cestovního ruchu a pohostinství (lyžařská střediska, národní parky) a zdravotnictví. U pracovníků se spropitným zahrnuje hrubá mzda nahlášené spropitné.
2. 2Federální daň z příjmu se vypočítává na základě vašich voleb W-4 s použitím závorek pro rok 2024 od 10 % do 37 %. Odpočty před zdaněním, jako jsou příspěvky 401(k), pojistné na zdravotní pojištění, příspěvky HSA a příspěvky FSA snižují váš federální zdanitelný příjem. Výpočet daně ve státě Colorado je jedinečný v tom, že začíná vaším federálním zdanitelným příjmem (po standardním federálním odpočtu), nikoli vaším hrubým příjmem, což znamená, že jakýkoli federální odpočet před zdaněním automaticky také snižuje váš daňový základ v Coloradu.
3. 3Daň z příjmu státu Colorado se vypočítává s pevnou sazbou 4,4 % z vašeho zdanitelného příjmu v Coloradu. Colorado používá jako výchozí bod federální zdanitelný příjem a poté provádí přírůstky specifické pro Colorado (jako je státní příjem z vracení daní) a odečítání (jako je část vojenského důchodového platu nebo penzijní příspěvky PERA/DPS). Protože Colorado odpovídá federálnímu zdanitelnému příjmu, federální standardní odpočet účinně slouží jako standardní odpočet Colorada. To znamená, že každý příspěvek ve výši 401 (k) dolaru snižuje vaši daň v Coloradu o 4,4 centu, díky čemuž je penzijní spoření před zdaněním dvojnásobně efektivní.
4. 4Prémie FAMLI se strhává ve výši 0,45 % z vaší hrubé mzdy (podíl zaměstnanců). Váš zaměstnavatel platí druhému 0,45 %. Na příspěvky FAMLI neexistuje žádný mzdový strop, takže prémie se vztahuje na všechny mzdy. Pro pracovníka, který vydělává 80 000 USD, jsou roční náklady FAMLI pro zaměstnance 360 ​​USD nebo přibližně 13,85 USD na výplatu jednou za dva týdny. Zaměstnanci velmi malých podniků (méně než 10 zaměstnanců) mohou být osvobozeni od příspěvku zaměstnavatele, ale stále platí zaměstnanecký podíl. FAMLI poskytuje až 12 týdnů placené dovolené na kvalifikační akce.
5. 5Daně FICA se vypočítávají z vašich hrubých mezd podle standardních federálních sazeb. Sociální zabezpečení je 6,2 % z prvních 168 600 USD a Medicare je 1,45 % ze všech mezd plus 0,9 % dodatečná zdravotní daň ze mzdy nad 200 000 USD. Tyto výpočty jsou stejné bez ohledu na to, ve kterém státě pracujete. V kombinaci s prémií FAMLI platí pracovníci v Coloradu celkem přibližně 8,1 % daní ze mzdy (7,65 % FICA + 0,45 % FAMLI) před uplatněním státní daně z příjmu.
6. 6Kalkulačka sečte všechny srážky a odečte je od vaší hrubé mzdy, aby určila vaši čistou částku domů. Kromě daní a FAMLI může vaše výplata zahrnovat srážky na zdravotní pojištění, krytí zubů a zraku, životní pojištění, příspěvky do penzijního plánu, příspěvky HSA nebo FSA a jakékoli exekuce. Zaměstnanci státu Colorado mohou přispívat do PERA (Public Employees Retirement Association), což je povinný příspěvek, který také snižuje zdanitelný příjem pro federální i Coloradské účely.
7. 7Zkontrolujte své výsledky a zohledněte dynamiku refundace TABOR. V letech, kdy Colorado inkasuje více příjmů, než povoluje TABOR, stát vrací peníze daňovým poplatníkům. Tyto náhrady se v posledních letech pohybovaly od několika set dolarů až po více než 800 dolarů na osobu. Zatímco refundace TABOR se neodrážejí ve vaší pravidelné výplatě, účinně snižují vaši čistou roční daňovou zátěž v Coloradu. Při porovnávání Colorada s jinými státy považujte refundaci TABOR za částečnou kompenzaci 4,4% sazby daně z příjmu.

• !Přehlížení prémie FAMLI jako nová srážka ze mzdy: Program Colorado FAMLI začal vybírat prémie v roce 2023 a výhody budou dostupné v roce 2024. Mnoho pracovníků, kteří si v poslední době nezkontrolovali své výplatní pásky, si této nové 0,45% srážky nemusí všimnout. I když je tato částka relativně malá (přibližně 360 USD ročně pro osobu s příjmem 80 000 USD), její nezapočtení do rozpočtu může způsobit menší překvapení. Někteří pracovníci si také mohou plést FAMLI s FMLA (federální zákon o rodinné a zdravotní dovolené), který poskytuje neplacené volno. FAMLI poskytuje placenou dovolenou a je to samostatný program financovaný srážkami ze mzdy.
• !Použití zastaralé daňové sazby v Coloradu: Rovná sazba daně v Coloradu se postupně snižuje kvůli ustanovením a legislativním opatřením souvisejícím s TABOR. Sazba byla po mnoho let 4,63 %, v roce 2020 klesla na 4,55 % a v roce 2024 se dále snížila na 4,4 %. Použití starší sazby 4,63 % nadhodnocuje vaši daň v Coloradu přibližně o 230 USD na 100 000 USD zdanitelného příjmu. Při výpočtu své daňové povinnosti v Coloradu vždy ověřte, že používáte sazbu aktuálního roku.
• !Nerozumí tomu, že Colorado používá federální zdanitelný příjem jako výchozí bod: Na rozdíl od většiny států, které začínají s hrubým příjmem nebo upraveným hrubým příjmem a uplatňují svůj vlastní standardní odpočet, Colorado začíná svůj výpočet daně s vaším federálním zdanitelným příjmem (řádek 15 na formuláři 1040). To znamená, že federální standardní srážka již byla odečtena před uplatněním 4,4% sazby Colorada. Pracovníci, kteří uplatňují sazbu 4,4 % na svůj hrubý příjem namísto federálního zdanitelného příjmu, výrazně nadhodnocují svou daň v Coloradu. Federální standardní odpočet ve výši 14 600 USD u jednoho podatele snižuje základ daně v Coloradu a ušetří 642 USD na daních v Coloradu před dalšími úpravami.