What is Illinois Paycheck Calculator?
▾
Kalkulačka výplaty Illinois odhaduje vaši výplatu domů po federálních daních z příjmu, státní dani z příjmu státu Illinois s pevnou sazbou 4,95 % a příspěvcích FICA. Illinois je ústavně povinno používat rovnou daňovou sazbu, což znamená, že všichni daňoví poplatníci platí stejných 4,95 % bez ohledu na výši příjmu. V roce 2020 voliči Illinois odmítli volební opatření (pozměňovací návrh 1), které by zákonodárnému sboru umožnilo zavést odstupňované daňové sazby, takže požadavek rovné daně zůstává v ústavě státu. Illinois neuvaluje na mzdy žádné místní ani městské daně z příjmu. Stát má však jedny z nejvyšších majetkových daní v zemi, což nepřímo ovlivňuje disponibilní příjem pracovníků. Systém rovné daně v Illinois je jedním z mála států, kde je sazba daně ústavně nařízena být jednotná, což znamená, že zákonodárce může sazbu změnit, ale nemůže vytvářet různé hranice pro různé úrovně příjmů. Zvláště pozoruhodným rysem daňového práva státu Illinois je úplné osvobození důchodového příjmu. Všechny příjmy z kvalifikovaných penzijních plánů, včetně penzí, distribucí 401(k), výběrů IRA a dávek sociálního zabezpečení, jsou zcela osvobozeny od daně z příjmu v Illinois. Díky tomu je Illinois jedním z nejpříznivějších států pro důchodce z pohledu státní daně z příjmu, a to i přes vysoké daně z majetku. Tato kalkulačka slouží zaměstnancům v rozmanité ekonomice Illinois, která je ukotvena v metropolitní oblasti Chicaga, která je jedním z hlavních světových finančních, dopravních a výrobních uzlů. Mezi hlavní průmyslová odvětví patří finanční služby, pojišťovnictví, výroba, technologie, zemědělství, zdravotnictví a vláda. Kalkulačku používají zaměstnavatelé, zaměstnanci, pracovníci porovnávající kompenzace v Illinois se sousedními státy a finanční plánovači optimalizující daňové strategie.
Calkulon makes complex calculations simple — built for students and everyday problem-solvers.
Vzorec
▾
Čistá mzda = hrubá mzda – federální daň z příjmu – státní daň státu Illinois (4,95 % paušální) – FICA
Illinois State Tax (2024): Paušální 4,95 % na veškerý zdanitelný příjem v Illinois
Illinois zdanitelný příjem = Federal AGI + Illinois dodatky - Illinois odečtení - Illinois osvobození
Osobní osvobození: 2 625 $ na osobu (2024)
Žádný standardní odpočet (Illinois místo toho používá výjimky)
Důchodový příjem: Plně osvobozen od daně z Illinois
FICA: 6,2 % SS (až 168 600 USD) + 1,45 % Medicare + 0,9 % nad 200 000 USDVariable Legend
▾
| Symbol | Jméno | Jednotka | Popis |
|---|---|---|---|
| G | Hrubá mzda | USD | Celkový výdělek před srážkami |
| ILST | Státní daň státu Illinois | USD | Paušální 4,95 % na zdanitelný příjem v Illinois (federální AGI mínus osobní výjimky) |
| PE | Osobní osvobození | USD | 2 625 $ na osobu pro rok 2024 (daňový poplatník, manžel/manželka, vyživované osoby) |
| FICA | Daně FICA | USD | Sociální zabezpečení (6,2 %) plus Medicare (1,45 %) plus 0,9 % nad 200 000 $ |
| EIC | Kredit za vydělaný příjem | USD | Illinois EIC se rovná 20 % federálního EIC; nárokováno na roční návratnost, nikoli výplatu |
How to Illinois Paycheck Calculator
▾
- 1Zadejte hrubou částku mzdy a vyberte frekvenci výplaty. Zaměstnavatelé v Illinois používají standardní mzdové rozvrhy. Vaše hrubá mzda zahrnuje veškeré zdanitelné náhrady. Ekonomice státu Illinois dominuje oblast metra v Chicagu, kde sídlí Boeing, McDonald's, Abbott Laboratories, Caterpillar a desítky dalších společností z žebříčku Fortune 500. Downstate Illinois má významnou zemědělskou ekonomiku (kukuřice, sójové boby) a zaměstnanost státní vlády ve Springfieldu.
- 2Federální daň z příjmu se vypočítává na základě vašich voleb W-4 s použitím závorek pro rok 2024 od 10 % do 37 %. Odpočty před zdaněním snižují federální zdanitelný příjem. Všimněte si, že Illinois nepoužívá standardní srážku; místo toho používá osobní výjimky (2 625 USD na osobu pro rok 2024). 401(k) před zdaněním a další odpočty snižují zdanitelný příjem v Illinois, protože stát začíná federálním AGI.
- 3Daň z příjmu státu Illinois se vypočítává s pevnou sazbou 4,95 %. Illinois začíná vaším federálním upraveným hrubým příjmem (AGI), nikoli federálním zdanitelným příjmem. To znamená, že federální standardní odpočet NESNÍŽÍ váš daňový základ v Illinois. Místo toho Illinois poskytuje vlastní osobní osvobození ve výši 2 625 $ na osobu. Pro manželský pár je kombinované osvobození 5 250 USD. Sazba 4,95 % se vztahuje na všechny příjmy po osobním osvobození. Výjimka pro osoby s vyššími příjmy není postupně rušena.
- 4Daně FICA se vypočítávají podle standardních federálních sazeb. Sociální zabezpečení je 6,2 % na prvních 168 600 USD a Medicare je 1,45 % na všechny mzdy plus 0,9 % nad 200 000 USD. Illinois nemá žádné další státní daně ze mzdy, invalidní pojištění ani placené příspěvky na rodinnou dovolenou srážené z výplat.
- 5Kalkulačka sečte všechny srážky. Illinois neukládá žádné místní daně z příjmu na mzdy (ačkoli některé obce vybírají daně z určitých jiných typů příjmů). To znamená, že státní sazba 4,95 % je jedinou státní srážkou daně z příjmu z vaší výplaty.
- 6Přezkoumejte výsledky s ohledem na celkový daňový obraz Illinois. Zatímco sazba daně z příjmu je mírná, Illinois má mezi nejvyššími sazbami daně z majetku v zemi (v průměru přibližně 2,07 % odhadnuté hodnoty, přičemž v některých krajích límečku přesahují 3 %). Pracovníci, kteří si pronajímají, jsou nepřímo ovlivněni vyššími náklady na pronájem. Stát má také kombinovanou sazbu daně z obratu, která může v Chicagu přesáhnout 10 %.
- 7Ověřte, zda váš zaměstnavatel používá správnou srážkovou daň. Formulář Illinois IL-W-4 vám umožňuje určit počet povolenek a dodatečné srážky. Každá povolenka snižuje roční srážkovou daň o přibližně 2 625 USD násobeno 4,95 % = přibližně 130 USD. Zajistěte, aby váš IL-W-4 přesně odrážel váš stav registrace a závislé osoby.
Worked Examples
▾
Hrubý dvoutýdenní: 3 269,23 $. 401(k): 196,15 $. Federální srážka: ~ 330 $. Illinoiská daň: 4,95 % x (85 000 $ – 5 100 $ v 401(k) – osvobození 2 625 $) = 3 825 $ ročně nebo 147,12 $/období. FICA: 202,69 $ + 47,40 $ = 250,09 $. Celkové odpočty: ~923,36 $. Čistá mzda: ~ 2 345,87 $.
Hrubý pololetní: 2 291,67 $. Federální srážka: ~ 69 $. Daň v Illinois: 4,95 % x (55 000 USD – 10 500 USD osvobození pro 4 osoby) = 2 203 USD ročně nebo 91,79 USD/období. FICA: 142,08 $ + 33,23 $ = 175,31 $. Celkové odpočty: ~ 336,10 $. Čistá mzda: ~ 1 955,57 $.
Hrubý týden: 923,08 $. Federální srážka: ~55 $. Daň v Illinois: 4,95 % x (48 000 USD – 2 625 USD) = 2 246 USD ročně nebo 43,19 USD/týden. FICA: 57,23 $ + 13,38 $ = 70,61 $. Celkové odpočty: ~ 168,80 $. Čistá mzda: ~ 754,28 $.
Hrubý dvoutýdenní: 9 615,38 $. 401(k): 961,54 $. Federální srážka: ~ 1 490 $. Daň v Illinois: 4,95 % x (250 000 $ – 25 001 $ 401(k) – výjimky 5 250 $) = 10 872 $ ročně nebo 418,15 $/období. FICA: 596,15 $ + 139,42 $ = 735,57 $. Celkové odpočty: ~ 3 605,26 $. Čistá mzda: ~ 6 010,12 $.
Real-World Applications
▾
Odborníci na finanční služby v Chicago's Loop a podél Wacker Drive používají tuto kalkulačku k pochopení dopadu rovné daně v Illinois. Chicago je hlavní finanční centrum s Chicago Board of Trade, Chicago Mercantile Exchange a ústředím mnoha finančních firem. Paušální sazba 4,95 % znamená, že obchodník vydělávající 500 000 USD zaplatí přibližně 24 600 USD na státní dani ve srovnání s přibližně 55 000 USD v Kalifornii nebo 47 000 USD v New Yorku.
Zaměstnanci státní správy ve Springfieldu a univerzitní zaměstnanci v systému University of Illinois používají tuto kalkulačku k pochopení svých odměn. Mnoho z těchto pracovníků se účastní důchodového systému státních univerzit (SURS) nebo jiných státních penzijních plánů. Jejich penzijní příspěvky snižují současnou mzdu, ale podle zákona státu Illinois poskytnou plně osvobozený důchodový příjem od daně.
Pracovníci v rozsáhlém výrobním sektoru v Illinois, včetně Caterpillar, John Deere, Abbott a Baxter, používají tuto kalkulačku pro plánování mezd. Výrobní práce často zahrnují přesčasy, rozdíly ve směnách a bonusy, které ovlivňují srážku daně. Plochá sazba 4,95 % znamená, že přesčasy jsou zdaněny stejnou státní sazbou jako běžná mzda, na rozdíl od států s odstupňovanou sazbou, kde přesčasy mohou zaměstnance posunout do vyšších pásem.
Zemědělští pracovníci a provozovatelé farem ve středním a jižním Illinois používají tuto kalkulačku během období sklizně a výsadby, kdy může být příjem soustředěn. Paušální sazba poskytuje předvídatelné srážky státní daně bez ohledu na vzorce koncentrace příjmů.
Special Cases
▾
Dělníci pendlující mezi Illinois a Indianou
Illinois a Indiana mají dohodu o vzájemném zdanění. Podle této smlouvy platí obyvatelé jednoho státu, kteří pracují ve druhém státě, daň z příjmu pouze státu svého bydliště, nikoli státu, kde pracují. Rezident Illinois pracující v Indianě platí z tohoto příjmu daň Illinois (4,95 %), nikoli daň Indiana. Tato reciproční dohoda zjednodušuje podávání žádostí mnoha pracovníkům, kteří dojíždějí přes státní hranici v koridoru Chicago-Gary-Severozápad Indiana.
Obyvatelé Illinois pracující ve Wisconsinu, Iowě, Kentucky nebo Michiganu
Illinois má reciproční dohody s Wisconsinem, Iowou, Kentucky a Michiganem (kromě Indiany). Obyvatelé těchto států, kteří pracují v Illinois, podléhají dani pouze ve svém domovském státě a obyvatelé Illinois pracující v těchto státech platí pouze daň Illinois. Tyto dohody jsou přínosem pro mnoho pracovníků, kteří dojíždějí přes státní hranice v pohraničních oblastech.
Vysoký dopad daně z nemovitosti na celkovou daňovou zátěž
Zatímco 4,95% sazba daně z příjmu v Illinois je mírná, stát má jedny z nejvyšších majetkových daní v zemi, v průměru přes 2% odhadnuté hodnoty a přesahující 3% v některých límcových krajích. Majitel domu s domem v hodnotě 300 000 USD může ročně zaplatit 6 000 až 9 000 USD na dani z nemovitosti. To výrazně ovlivňuje celkové daňové zatížení a mělo by být zohledněno při jakémkoli srovnání s jinými státy, i když se majetkové daně přímo neobjevují na výplatní pásce.
Přehled daně z příjmu Illinois (2024)
▾
| Položka | Sazba / Částka | Poznámky |
|---|---|---|
| Sazba státní daně | 4,95 % plochá | Ústavní požadavek na jednotnou sazbu |
| Osobní osvobození | 2 625 $ na osobu | Poplatník, manžel, každý vyživovaný |
| Standardní odpočet | Žádný | Illinois používá výjimky, nikoli standardní odpočet |
| Základ daně | Federal AGI + IL sčítání - IL odečítání | NEZAČÍNÁ federálním zdanitelným příjmem |
| Důchodový příjem | Plně osvobozeno | Všechny kvalifikované důchodové příjmy |
| Místní daň z příjmu | Žádný | Žádné městské nebo okresní daně z příjmu |
| IL Kredit za vydělaný příjem | 20 % federálního EIC | Nárokováno na roční výnos |
Frequently Asked Questions
▾
Proč je sazba daně z příjmu v Illinois ústavně stejná?
Ústava státu Illinois vyžaduje, aby jakákoli daň z příjmu uvalená státem měla jednotnou (paušální) sazbu. Toto ustanovení bylo součástí ústavy státu z roku 1970. V roce 2020 se hlasovací opatření (pozměňovací návrh 1) snažilo toto ustanovení změnit tak, aby umožňovalo odstupňované sazby, ale voliči pozměňovací návrh zamítli s přibližně 53 % hlasů ne.
Jsou všechny důchodové příjmy v Illinois skutečně osvobozeny od daně?
Ano. Illinois plně osvobozuje důchodový příjem od státní daně z příjmu, včetně dávek sociálního zabezpečení, důchodových příjmů, rozdělování 401(k), výběrů IRA, vojenských penzijních platů a anuitních plateb. Jedná se o jednu z nejširších výjimek z důchodového příjmu v jakémkoli státě a je hlavním faktorem finančního plánování pro důchodce.
Má Illinois místní daně z příjmu?
Ne. Illinois nepovoluje žádné obci vybírat daň z příjmu ze mzdy. Pevná státní sazba 4,95 % je jedinou daní z příjmu z vaší výplaty. Chicago nemá městskou daň z příjmu navzdory své pověsti vysokých daní.
Jak si stojí Illinois ve srovnání se sousední Indianou a Wisconsinem?
Indiana má nižší paušální sazbu ve výši 3,05 %, ale přidává okresní daně z příjmu ve výši 0,5–2,96 %. Wisconsin používá odstupňované sazby až do 7,65 %. Missouri dosahuje vrcholu 4,8 %. Iowa má pevnou sazbu 3,9 %. Illinoisská paušální sazba 4,95 % bez místních doplňků spadá doprostřed svých sousedů.
Co je sleva na dani z nemovitosti v Illinois?
Illinois umožňuje připsání 5 % daně z nemovitosti zaplacené ve vašem primárním bydlišti, nárokované na vašem ročním výnosu IL-1040. To se neprojeví ve srážkách z výplaty, ale může to snížit vaše roční daňové vyúčtování. Pro majitele domu platícího 8 000 $ na dani z nemovitosti je kredit 400 $.
Common Mistakes to Avoid
▾
- !Za předpokladu, že Illinois používá federální standardní odpočet: Illinois začíná svůj výpočet daně s federálním AGI, nikoli s federálním zdanitelným příjmem. Federální standardní odpočet ve výši 14 600 USD (jednorázový) nesnižuje váš daňový základ v Illinois. Místo toho Illinois poskytuje vlastní osobní osvobození ve výši 2 625 $ na osobu, což je mnohem menší. Zdanitelný příjem jednoho zakladače v Illinois je kvůli tomuto rozdílu přibližně o 12 000 USD vyšší než jeho federální zdanitelný příjem.
- !Očekávání místních daní z příjmu v Chicagu: Navzdory celkovému vysokému daňovému zatížení Chicaga neexistuje v Chicagu ani v žádné jiné obci Illinois ze mzdy žádná místní daň z příjmu. 4,95% paušální sazba pro stát je jedinou daní z příjmu sráženou z vaší výplaty bez ohledu na to, kde v Illinois pracujete. Chicago má daň z hlavy od zaměstnavatelů (nikoli zaměstnanců) a vysoké daně z obratu, ale ty se neobjevují na vaší výplatě.
- !Nerozumění výjimce z důchodového příjmu: Illinois plně osvobozuje důchodový příjem od státní daně z příjmu, včetně rozdělování 401(k), výběrů IRA, důchodů, sociálního zabezpečení a dalších kvalifikovaných důchodových příjmů. Pracovníci plánující odchod do důchodu někdy neberou v úvahu tuto cennou výjimku při srovnávání Illinois s jinými státy. I když jsou daně z majetku v Illinois vysoké, osvobození od důchodového příjmu může důchodcům ušetřit tisíce dolarů ročně ve srovnání se státy, které zdaňují důchodový příjem.
Pro Tip
Při svém dlouhodobém plánování plně využijte osvobození od důchodového příjmu v Illinois. Maximalizace příspěvků do 401(k), IRA a dalších kvalifikovaných penzijních plánů nejen snižuje vaši současnou daň v Illinois (snížením federálního AGI, což je daňový základ státu), ale také zajišťuje, že distribuce v důchodu budou zcela bez daně v Illinois. Tato dvojitá výhoda dělá z Illinois jeden z nejlepších států pro optimalizaci spoření na důchod, a to i přes 4,95% daňovou sazbu za pracovní rok.
Did you know?
Voliči v Illinois odmítli v roce 2020 dodatek k ústavě, který by nahradil rovnou daň z příjmu odstupňovaným systémem. Navrhované sazby by se pohybovaly od 4,75 % do 7,99 %, přičemž nejvyšší sazba by se vztahovala na příjem nad 750 000 USD. Dodatek byl podpořen tehdejším guvernérem J. B. Pritzkerem, který osobně utratil přes 56 milionů dolarů na jeho propagaci, což z něj činí jednu z nejdražších volebních kampaní v historii státu. Odpůrci úspěšně argumentovali, že novela nakonec povede ke zvýšení daní pro středně příjmové osoby, a opatření selhalo, když 53 % hlasovalo proti.
Regional Guides
▾
Chicago Metro Area▾
Springfield and Central Illinois▾
Metro East (St. Louis Border)▾
References
Read the full guide on how to use this calculator effectively
Číst více →Ratings & comments
Získejte týdenní matematické tipy
Připojte se k 12 000+ odběratelům, kteří každý týden dostávají tipy na kalkulačku.